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2023年以來，蔚縣聯社高度重視金融市場業務，并嚴格遵照省聯社年度工作會議精神，全力辦好效益優先這件核心要事，不斷壓實資金營運業務責任制，努力通過抓落實、促執行、強鞏固三舉措，全方位提升內控管理能力，著力提升資金運營水平，不斷加快推進盈利模式轉變。截至7月末，實現非信貸資金收益4221.1萬元，其中債券投資收益3237.46萬元，存放央行、同業及系統內利息收入752.5萬元，投資買賣差價收入181.86萬元，買入返售質押式債券利息收入49.28萬元。

抓落實，壓實資金營運責任。一是加強制度建設。根據資金業務開展需要，完善相關規章制度和操作流程，細化金融同業、債券投資、風險管理等規定，為資金營運發展提供堅實制度保障。二是完善運營機制。嚴格落實內部控制要求，規范資金業務審議決策機制，明確資金營運管理委員會履職事項，調整資金營運業務審批權限，強化業務人員對崗位職責認識。三是嚴格業務流程。切實發揮資金營運管理委員會作用，定期召開投資策略會議，對經營計劃、投資方案等事項，嚴格落實上會。加強金融市場部、風險合規部、會計結算部等資金業務相關部門的溝通協調，合力加強業務風險管控。

促執行，提升資金營運能力。一是合理配置資金。密切關注市場行情走勢，嚴格按要求合規開展同業業務，將資金業務回歸流動性管理本源，合理配置投資業務期限，穩妥審慎開展資金業務，穩住低谷期資金收益，確保資金業務不出問題。二是優化投資結構。在綜合考慮利率走勢、產品期限、投資品種、到期收益等因素上，甄選優質投資品種，分批次配置金融資產，加大波段操作頻次。在保證流動性合理充裕的前提下，通過銀行間市場開展債券正、逆回購業務，增加資金使用效率；適度通過增加杠桿，賺取利差，增加資金業務收益。三是緊盯日常運營。每日關注市場變化，通過專業金融數據平臺研讀國內、外宏觀經濟形勢，強化對市場的研究與分析，針對市場波動、熱點進行交流討論，嘗試對每日交易進行復盤，提升業務能力。針對金融市場部現有人員配置，對同業業務、債券投資、買入返售等業務合理分工，由專人緊盯市場信息、產品行情及交易對手等情況，力爭捕捉先機，搶抓有利交易時機。

強鞏固，筑牢資金營運防線。一是加強崗位人員教育培訓。組織業務人員參加上海清算所、中央國債登記結算公司債券托管業務培訓，提升專業素養；集中選取一批具有代表性的債券投資業務書籍，每天下班后開展半小時業務學習，增加專業知識儲備。二是定期開展自查自糾。開展資金營運風險自查，對存在問題、弱項，嚴格落實整改、提升。三是強化抽查問題整改。對內部審計、外部檢查等發現的問題建立臺賬，逐項落實責任追究，并明確整改措施、整改時限與責任人；堅持問題導向，對問題產生的原因進行剖析，舉一反三，進一步提升制度執行，強化合規操作，促進業務規范。
下一步，蔚縣聯社將嚴格按照監管要求，合規審慎開展資金營運業務，持續推進資金工作穩中有進。

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