（原標(biāo)題：信評(píng)行業(yè)再現(xiàn)罰單）

財(cái)聯(lián)社7月21日訊（編輯 佚名）一直深陷爭(zhēng)議之中的信評(píng)行業(yè)再現(xiàn)一張罰單，近期，中國(guó)人民銀行營(yíng)業(yè)部發(fā)布行政處罰信息公示【銀管罰（2022）25號(hào)】，對(duì)聯(lián)合信用評(píng)價(jià)有限公司（以下簡(jiǎn)稱“聯(lián)合評(píng)價(jià)”）及相關(guān)責(zé)任人作出行政處罰。

(資料圖片)

具體處罰內(nèi)容為：聯(lián)合評(píng)價(jià)未按照法定評(píng)級(jí)程序及業(yè)務(wù)規(guī)則開(kāi)展信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)、違反獨(dú)立性要求、未按規(guī)定定期對(duì)高級(jí)管理人員進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓(xùn)和業(yè)務(wù)能力測(cè)試等，被警告并罰款40.6萬(wàn)元。

聯(lián)合評(píng)價(jià)與聯(lián)合資信評(píng)估股份有限公司、聯(lián)合信用評(píng)級(jí)有限公司同屬聯(lián)合信用管理有限公司下屬公司。

據(jù)了解，信評(píng)行業(yè)的身影近年來(lái)頻頻出現(xiàn)在交易商協(xié)會(huì)或證監(jiān)會(huì)處罰公示中。今年3月31日，證監(jiān)會(huì)披露一則行政處罰決定，大公國(guó)際資信評(píng)估有限公司由于出具的評(píng)級(jí)報(bào)告存在虛假記載、相關(guān)評(píng)級(jí)報(bào)告未勤勉盡責(zé)被證監(jiān)會(huì)處以責(zé)令改正,并沒(méi)收業(yè)務(wù)收入、處以罰款。

除此之外，一季度受到行政監(jiān)管措施或處罰的信用評(píng)級(jí)公司還有：安融信用評(píng)級(jí)有限公司、遠(yuǎn)東資信評(píng)估有限公司、上海新世紀(jì)資信評(píng)估投資服務(wù)有限公司、北京中北聯(lián)信用評(píng)估有限公司。

據(jù)中國(guó)人大網(wǎng)報(bào)道，十三屆全國(guó)人大代表何金碧曾在十三屆全國(guó)人大二次會(huì)議期間表示，多頭監(jiān)管、多頭認(rèn)證極易導(dǎo)致信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)監(jiān)管重疊和監(jiān)管套利，極易引起無(wú)序惡性競(jìng)爭(zhēng)，影響信用評(píng)級(jí)行業(yè)的公信力。專門針對(duì)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)及其評(píng)級(jí)行為進(jìn)行約束管理的法規(guī)文件較少，且標(biāo)準(zhǔn)不統(tǒng)一、層次比較低，規(guī)范和要求粗疏，整體性差，可操作性不強(qiáng)，缺乏國(guó)家層面發(fā)布評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)。

隨后，2019年四部委（人民銀行、發(fā)展改革委、財(cái)政部、證監(jiān)會(huì)）聯(lián)合發(fā)布的《信用評(píng)級(jí)業(yè)管理暫行辦法》，辦法單列了獨(dú)立性要求、信息披露要求二章，強(qiáng)化了以事中、事后監(jiān)管為重點(diǎn)，以信息披露監(jiān)管和防止利益沖突負(fù)面清單管理為核心的管理策略。

目前，我國(guó)尚在實(shí)行該辦法，但評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)獨(dú)立性仍不時(shí)被裹挾，這一點(diǎn)也能從罰單中窺見(jiàn)一二。

據(jù)悉，2022年8月6日起將正式實(shí)施由中國(guó)人民銀行會(huì)同國(guó)家發(fā)展改革委、財(cái)政部、銀保監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于促進(jìn)債券市場(chǎng)信用評(píng)級(jí)行業(yè)健康發(fā)展的通知》，明確提出了鼓勵(lì)引入投資人付費(fèi)評(píng)級(jí)，發(fā)揮雙評(píng)級(jí)、多評(píng)級(jí)以及不同模式評(píng)級(jí)的交叉驗(yàn)證作用。

雙評(píng)級(jí)、多評(píng)級(jí)或能為評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)獨(dú)立性帶來(lái)更多可能，但具體如何仍待觀察。

關(guān)鍵詞：